صيدي, عبد الرحمان

يهدف هذا البحث إلى دراسة دور الذكاء الاصطناعي في مكافحة جرائم تبييض الأموال وتحليل فعاليته في الأنظمة المالية المعاصرة. مع تزايد تعقيد المعاملات المالية وانتشار العملات المشفرة، أصبحت الأساليب التقليدية للكشف عن هذه الجرائم غير كافية. أظهرت الدراسة أن توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي، مثل التعلم الآلي، التعلم العميق، وأنظمة التعرف على الأنماط، يعزز قدرة المؤسسات المالية على رصد المعاملات المشبوهة والتنبؤ بالمخاطر بدقة وسرعة أعلى، كما يقلل الإنذارات الكاذبة ويُحسن الامتثال المالي. ومع ذلك، تواجه هذه التقنيات تحديات مرتبطة بالخصوصية، التحيز الخوارزمي، وغياب الشفافية، ما يستدعي تطوير أطر قانونية وتنظيمية واضحة ودمج الخبرة البشرية مع التحليل الآلي Abstract: This study aims to examine the role of artificial intelligence in Combating money laundering and evaluating its effectiveness in modern financial systems. With the increasing complexity of financial transactions and the spread of cryptocurrencies, traditional detection methods have become insufficient. The study found that AI technologies, including machine learning, deep learning, and pattern recognition systems, enhance the ability of financial institutions to monitor suspicious transactions, predict risks accurately, reduce false alerts, and improve compliance. However, these technologies face challenges related to privacy, algorithmic bias, and lack of transparency, requiring clear regulatory frameworks and integration of human expertise with automated analysis.